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推出多元創新產品 搶佔強積金市場先機|Sun Life 永明得獎訪問

30-09-2024
20240925_香港永明金融有限公司_傑出強積金產品服務獎_v2

作為香港三大強積金供應商之一,Sun Life 永明於過去十年間,在強積金資產淨值的累積增長中名列第一,其市場增長的潛力和實力無容置疑。

靈活應對大市走勢 滿足不同年齡層需要

為保持市場領先地位,Sun Life永明團隊以敏銳的市場觸覺,不斷推出多樣化且創新的強積金產品。香港永明金融有限公司財富及退休金業務總經理潘紀虹以去年推出的三款新基金為例,包括市場首隻低碳指數基金——永明強積金環球低碳指數基金、永明強積金美國股票基金及永明強積金歐洲股票基金,這些基金的規模和表現於成立一年後的均達優異成績,使其在市場中脫穎而出。

為了在競爭激烈的市場中保持優勢,Sun Life永明於2016年引入多元化投資模式,透過選擇不同特性的基礎基金經理,根據市場環境變化,靈活調整策略,實現可持續的長期回報。潘紀虹表示﹕「投資市場從來沒有長勝將軍,透過選擇不同特性的基礎基金經理,適時配合投資市場環境改變,賺取最大回報同時降低過度倚賴單一基礎基金經理的風險,做到攻守兼備。」

另外,為幫助成員更有效地管理強積金,Sun Life永明推出基金自動導航系統,根據預設的資產分配比例,從30歲開始自動調整基金分配。對於年輕的成員來說,系統會採用較進取的投資策略,以期獲取更高的長期回報。相反,接近退休年齡的成員則可採取更保守的策略,降低短期風險。



積極推動綠色及數碼化發展 開展可持續發展之路

可持續發展是企業不可或缺的一環,Sun Life永明積極推動綠色投資和低碳運營模式,實踐ESG。潘紀虹指出,為支持低碳轉型,Sun Life永明於去年推出永明強積金環球低碳指數基金,專注於投資表現優秀的ESG企業,目標是減少50%營運碳排放強度、減少50%化石燃料儲備強度,以及提升20% ESG評級。截至今年8月,該基金規模已達近20億港元,並在強積金市場中成為最受歡迎的ESG基金之一,可見市場對可持續投資的需求日益增長。

同時,為跟上市場趨勢,Sun Life永明在金融科技方面進行持續投資。潘紀虹表示,Sun Life永明正在開發智能投資顧問服務,結合Sun Life永明專業團隊的市場分析,定期為客戶提供更精準、個性化的投資建議;另外還改善了數碼化功能,方便成員管理強積金帳戶,包括線上開設可扣稅自願性供款(TVC)帳戶和整合個人帳戶的功能,為客戶提供更貼心及便捷的服務。