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AutoML Capital以人工智能管理資產 逆市下仍能突圍而出

19-07-2022
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今時今日人人都說投資,但又有多少人真的懂得投資?尤其在資訊泛濫的社會下,要準確分析市場變化絕非易事。獲得《香港金融科技發展大奬2022》初創組別基礎科技 – 人工智能的智學資本有限公司(AutoML Capital Limited)正正了解到市場有此需要,因而開始研發利用人工智能去做資產管理,透過準確而具效率的分析,即使於逆市期間亦能突圍而出,做出相當不錯的成績。

三個小孩的媽媽 堅持踏上創業之路

不論是工作或是與小朋友相處時一定要專注,才能兼顧家庭和工作

創始合夥人林朗行Rebecca早於五年半前已經開始創立AutoML Capital,但直至兩年半前才覺得公司達到成熟程度,繼而申請證監牌照。Rebecca除了是AutoML Capital的創始合夥人,同時更是三個小孩的媽媽,在背負着照顧家庭及公司壓力下,到底Rebecca是如何分配時間,在兩者之間取得平衡?「要同時照顧家庭及事業,最緊要有紀律。每日時間僅得二十四小時,不論是工作或是與小朋友相處時一定要專注,當做某一件事時便要專心只做該件事,不能工作時想家庭、陪家人時又想工作,這樣其實更容易浪費時間。」

要造出好的人工智能 定要灌輸好的理念

雖說人工智能採用自我學習機制,但其實亦很視乎如何去引導它學習。「人工智能學習就好像教導小朋友般,你要教導他們正確價值觀和道理,他才會跟着你的原則去長大。」縱使有不少人都會擔心隨着科技愈來愈發達、人工智能技術愈來愈成熟,人類在往後日子或會被人工智能取代。「利用技術、科技、人工智能固然能夠提升效率,甚至完成某些單靠人腦做不到的事情,但同時濫用科技、接收刺激性高的工具亦大大提高,往往會令體力活動方面減少。人工智能的存在當然是好事,但亦不能忽略體力活動,在平衡上要相當注重,兩者才能相輔相成,令金融行業發展更佳。」

將環保概念融入投資 決意為環境出一分力

AutoML每年都會舉行一次offsite,以加强溝通和讓團隊成員定下目標

對環保有一份堅持的Rebecca,在作出投資決定前,不但會考慮財務因素,更會將環保概念加入考慮範圍當中,希望自己及公司都能為環境出一分力。「其實除了日常減少用紙、與客戶之間的文件變成電子化、辦公室冷氣維持25度,公司接下來更會發展環境、社會及企業管治投資(ESG Investing),希望令客戶在投資時亦能對自己關心的議題出一分力。」

以全球資產作風險分散投資 成功於競爭對手中突圍而出

在2月至3月期間市場大跌,但AutoML Capital憑着人工智能去作財富管理,仍有着少許的上升。但Rebecca指現時的情況比較特別:經濟增長減慢、通脹嚴重,一般來說黃金、鉛油、原材料仍會有上升的空間,但由於聯署希望減低通脹、加速加息,因而出現通縮現象。「現時市場較為動盪而比較難處理,我們的對策便是做好每個資產的配置,利用人工智能、大數據及自動化去做資產管理,並用全球資產作風險分散投資,以較好表現的資產做重配,即使處於逆市仍能突圍而出。」

今時今日的社會資訊泛濫,市場分析、數據、聯署、經濟相關的文章多不勝數,要作全面的分析定會花上不少時間,但機器卻能於同樣的時間閱讀更多的文章,同時整理資料並分折,比起整個分析師團隊更加快捷準確。「現時AutoML Capital所做的是『全權委託管理服務』(Discretionary Management Service),我們可以直接幫客戶買賣其名下的戶口,比一般傳統金融機構能更快作出即時調整,令『跑贏大市』的機率提高。」除了與資產管理公司合作外,AutoML Capital亦計劃與虛擬銀行合作,更申請了證監會的4號牌及9號牌,即證券投資、提供意見及資產管理,讓個人客戶同樣能選用AutoML Capital作資產管理。

從跑步上得到啟發 以堅持與執著走上科研路

做科研有如跑步,要堅持才會有突破

在香港從事科研行業從來都不是容易行的路,再加上身兼母職,Rebecca亦直指最初的確遇上很多挫折。「開發人工智能都有很多重複性工作,例如整理數據、嘗試不同的算式,而很多時候完成各種目標時卻又停滯不前,難免令人感到沮喪。」話雖如此,熱愛跑步的Rebecca卻仍然於科研路上堅持着,全靠跑步及她欣賞的世界級跑手Eliud Kipchoge所帶來的啟發,令她能堅持下來。「做科研其實跟跑馬拉松很相似,一次練十個小時未必有成效,但若然能堅持每日跑二十分鐘,一段時間後定會有效果。我在科研路上深深體會到『慢慢跑便會快』這個道理,只要堅信自己走的路是正確,定會出現驚喜的突破,正正是這個原因令AutoML Capital於金融科技或財富科技上得到不錯的成績。」