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遺產規劃的有效工具﹕利用保單資助信託基金

16-05-2023
20230516 Eddie 人壽保險信託基金

將保單用於信託基金的資金籌集,可以成為一種有效的遺產規劃工具,特別是對於希望將大量資產傳承給受益人的人來說。這個過程涉及建立一個信託基金,然後購買一份人壽保險單,讓信託基金成為保單的受益人。保單的死亡保險金在保單持有人去世時支付給信託基金,在信託基金的條款下將資金分配給受益人。


使用保險單來資助信託基金有幾個好處,包括:




1. 遺產稅規劃:使用保險單可以幫助減少遺產稅,對於擁有大量資產的人來說尤其重要。因為保單歸信託基金所有而不是個人所有,所以在個人去世時不受遺產稅的影響。這可以確保更多的個人資產傳給他們的受益人。


2. 資產保護:信託基金可以提供額外的資產保護,特別是如果信託基金被構建為不可撤銷的信託基金。在不可撤銷的信託基金中持有的資產通常受到債權人和訴訟的保護,這可以為保單持有人提供額外的保障。