近日筆者身邊朋友們都在談論家族辦公室,他們有從事保險業的、財富管理行業的、私人銀行的、信託公司的,甚至移民顧問公司都有。 這可能和香港特區政府近年來一直在宣導和推廣家族辦公室,以發展香港作為亞太地區領先的財富管理中心有關。 究竟甚麼是家族辦公室?
家族辦公室是一種為超高淨值個人和家族提供私人財富管理諮詢服務的機構。家族辦公室通常負責投資管理、財務規劃、稅務和遺產規劃等服務,旨在為每個客戶提供全面、個性化的服務。
家族辦公室的歷史可以追溯到19世紀,當時歐洲的富裕家庭開始建立私人辦公室來管理他們的財富。這些辦公室通常由值得信任的顧問團隊組成,提供投資管理、稅務規劃和遺產規劃等服務。
在美國,家族辦公室的概念開始于20世紀初。美國第一個家族辦公室成立於1882年,由洛克菲勒家族 (Rockefeller family) 建立。其他知名家族,如﹕範德比爾特家族和卡內基家族,也效仿他們並建立了自己的家族辦公室。
在香港,也有頗多著名家族辦公室的例子,例如: