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家族辦公室: SFO與MFO

30-05-2023
20230530 Eddie 家族辦公室SFO MFO

上期筆者解釋過甚麼是家族辦公室與及它的由來和歷史,現在讓筆者講解一下家族辦公室的種類。


一般來說,家族辦公室分為兩種類型:單一家族辦公室和多家族辦公室。單一家族辦公室 (Single Family Office: SFO) 是為一家富裕家庭服務而設立的 (上星期已列舉一些例子),而多家族辦公室(Multi Family Offices: MFO) 則顧名思義為幾個家庭提供服務。單一家族辦公室(SFO)是一家私人財富管理公司,負責管理單個超高淨值(UHNW)家族的財務事務。SFO充當家族的個人首席財務官,管理其投資、稅務規劃、財產規劃、慈善事業和其他金融需求。SFO通常由專業團隊組成,包括投資經理、會計師、律師和其他專業人士,他們專門為家族工作。





另一方面,多家族辦公室(MFO)是為多個UHNW家族提供財富管理服務的公司。MFO通常提供類似於SFO的服務,但是服務的是多個家族。通過彙集多個家族的資源,MFO可以在投資管理、替代性投資的獲取以及其他方面提供規模經濟效益,這些可能不適用於單個家族。MFO還可以為其服務的家族提供社區感和網路機會。


單一家族辦公室(SFO)和多家族辦公室(MFO)之間的區別如下:



1. 客戶基礎:SFO專為單個超高淨值(UHNW)家族服務,而MFO服務多個UHNW家族。這意味著SFO可以為其客戶提供更個性化和定制化的服務,而MFO可能提供更標準化的服務。


2. 服務範圍:SFO通常為其客戶提供廣泛的服務,包括投資管理、稅務規劃、財產規劃、慈善事業和其他金融需求。MFO可能提供類似的服務,但也可能提供額外的服務,如禮賓服務、生活方式管理和家族治理。


3. 成本:SFO的運營成本可能比MFO更高,因為它們專門為單個家族服務。因此,家族必須承擔辦公室全部運營成本。另一方面,MFO可以將其運營成本分攤到多個家族中,使其成為更具成本效益的選擇。