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家族辦公室服務多元化 全面照顧客戶財富管理需要

06-06-2023
20230606 Eddie家族辦公室服務範圍

上期筆者解釋過家族辦公室的類型和它們之間之分別,今個星期筆者會詳細講解一下家族辦公室提供服務之範圍。


家族辦公室通常提供多種服務,説明超高淨值家庭管理和增長財富,以下是一些常見的服務:



1. 投資管理:包括跨多種資產類別的投資組合管理、資產配置和投資選擇。家族辦公室可以提供各種投資管理服務,説明家庭制定投資策略,選擇和監督投資經理,並提供投資報告和分析。


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家族辦公室管理的投資類型因家庭的喜好和目標而異。以下是家族辦公室可能管理的常見投資類型:


A. 股票:家族辦公室可能投資於上市股票,包括大型、中型和小型公司,以及交易所交易基金(ETF)和其他股票類產品。




B. 債券:家族辦公室可能投資於固定收益證券,如政府債券、企業債券、市政債券和其他債務工具。


C. 房地產:家族辦公室可能投資於商業和住宅房地產,包括辦公樓、購物中心、公寓和豪華住宅。


D. 私募股權:家族辦公室可能投資於私人公司,包括初創企業、風險投資基金和私募股權基金。


E. 對沖基金:家族辦公室可能投資於對沖基金,這是一種利用各種策略生成回報的投資工具,如多空股票、事件驅動和全球宏觀策略。


F. 另類投資:家族辦公室可能投資於各種其他另類投資,如商品、藝術品、收藏品和加密貨幣。



值得注意的是,家族辦公室通常具有投資廣泛資產的靈活性,並且還可以根據家庭的特定目標或偏好進行投資,如影響投資或社會責任投資。


2. 財富規劃:家族辦公室可以幫助家庭規劃長期財富保全和轉移。這包括制定遺產計畫、創建信託,並提供稅務規劃服務以減少稅務負擔。家族辦公室通常為客戶提供廣泛的財富規劃服務,這些服務可能因家庭的需求和偏好而異。