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家族辦公室提供家族治理服務 由內到外鞏固家族核心價值

20-06-2023
20230620 Eddie 家族辦公室家治

上期已講解過家族辦公室會計和稅務服務的範圍,今期讓筆者詳細講述一下家族辦公室能提供家族治理(family governance) 之服務。


家族治理是管理家族財富和資產的重要方面,是家族辦公室提供的關鍵服務之一。家族辦公室是為超高淨值家庭提供一系列服務的私人財富管理公司,包括投資管理、財富規劃、稅務和法律服務以及家族治理。



家族治理服務旨在説明家族以促進家庭和睦和連續性為核心的方式管理其財富和資產。這些服務通常包括開發和實施治理結構、流程和政策,以管理家庭成員之間以及家族資產的互動。


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家族辦公室提供的家族治理服務範圍因家族的具體需求和目標而異。一些家族治理服務可能涵蓋的關鍵領域包括:


1. 家族治理結構:家族辦公室可以説明家族建立和維護治理結構,定義家庭成員的角色和責任,為決策和溝通提供框架。這可能包括建立家庭委員會或董事會、制定家族章程或規約,並為家庭會議和決策制定政策和程式。



2. 繼承規劃:家族辦公室可以協助家族制定和實施繼承計畫,確保財富和資產能夠順利地從一代傳遞到下一代。這可能包括確定和準備潛在繼承者、制定資產所有權和控制的轉移計畫,並解決可能出現的任何稅務或法律問題。


3. 教育和培訓:家族辦公室可以為家庭成員提供教育和培訓計畫,幫助他們發展管理其財富和資產所需的技能和知識。這可能包括金融素養培訓、領導力發展計畫以及關於遺產規劃、稅務和法律問題以及家族治理等主題的培訓。