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電台專訪
強積金實行超過20年,但至今香港巿民普遍覺得距離提取強積金的日子還有很長時間,令人疏於管理強積金戶口,甚或是弄不清楚自己總共有多少個強積金戶口。宏利作為香港最大強積金服務供應商*,亦留意到這個情況,特別推出一個方便使用的手機應用程式,令客戶可隨時隨地透過手機管理強積金供款帳戶和個人帳戶,培養積金管理的習慣。而應用程式更獲得接近滿分評價,證明程式得到用戶一致好評。一個多元化的帳戶管理平台,配合強大的強積金團隊,令宏利強積金連續四年獲得大灣區保險業大獎2023的「傑出強積金產品/服務獎」。
持續優化一站式數碼化平台 培養積金管理習慣
宏利香港及澳門退休業務部副主管何精怡(Jeanie) 表示,客戶依然依賴專業人士協助賬戶管理,宏利擁有龐大專業代理強積金團隊,憑藉其豐富經驗和專業知識,適時提供多方面協助,同時我們持續投放大量資源發展電子平台以及應用程式,配合專業的強積金中介人團隊,在退休籌劃路上善用科技共同掌握先機。
現時宏利強積金由申請、轉移到整合帳戶,可以透過電子平台或應用程式一站式處理。目前超過7成的強積金成員已選擇收取電子帳單,逾6成客戶屬於活躍數碼用戶,在過去12 個月曾登入網站或應用程式。何精怡指出公司著重客戶體驗,早於設計平台時以客戶角度出發,客戶透過平台轉移或整合帳戶時,處理速度比以往更快、更方便,加上圖表及數據顯示清晰,吸引他們繼續使用,從而養成定期管理強積金帳戶的習慣。
可持續及多元化基金選擇 加入ESG主題
為配合不同客戶對退休理財的需要,宏利強積金平台提供不同資產類別以供選擇,例如﹕巿場獨有的康健護理行業投資方案、針對人口老化及通脹升温而推出的退休收益方案等。何精怡表示,由於觀察到巿場對可持續投資的需求快速上升,加上強積金的投資期長達數十年,於選股過程中加入ESG(環境、社會和管治)因素進行投資和風險管理,長遠可以幫助投資者於回報上有正面幫助。何精怡補充﹕「ESG分數越高,代表該公司的長遠投資價值有更好幫助,對客戶在爭取長線回報方面帶來積極正面的貢獻」,所以宏利強積金於今年10月亦將推出兩項ESG主題的強積金產品,在同一強積金計劃提供可持續股票及固定收益基金,擴大強積金成員的投資選擇,同時滿足他們對退休及社會責任願景。
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*資料來源:截至2023年6月30日的《Mercer強積金市場佔有率報告》,由Mercer(香港)有限公司,按強積金計劃保薦人的強積金管理資產在強積金市場的佔有率。