香港的生活成本冠絕全球,百物騰貴加上通脹問題,所需的儲備亦會隨之增加,要時刻靈活多變,做足兩手準備,才可以提升累積財富的成效,實現人生目標。
AXA安盛委託進行的市場調查結果顯示1,愈來愈多人利用外幣儲蓄或投資來增加理財靈活度,有86%受訪者表示目前擁有外幣儲蓄或投資 (與2021年相比增加17%),全球化的財務成為大趨勢。
有見及此,AXA安盛今年全面升級「摯匯儲蓄計劃」(「摯匯」),透過提供具吸引力的潛在回報、專業的財富傳承支援及更靈活的保單選項和規劃,以滿足客戶不斷轉變的需求。產品不但提供多達9種貨幣的選擇和市場首創2的雙重貨幣戶口,幫助客戶更有效地累積財富及把握貨幣升值潛力,並以投資者最著重的3大要素作招來:
1. 具吸引力的潛在回報 平均每十年翻一番3
「摯匯」分別提供5年及10年保費繳付年期。若客戶選擇以美元投保5年繳計劃,保單的20年總現金價值可高達總已繳保費之267%,而30年總現金價值可高達總已繳保費之535%,即保單的總現金價值平均將可每十年翻一番3。
2. 延續財富傳承 成就遠大目標
「摯匯」設有更換保單被保人選項和市場罕見4的彈性延續選項,讓客戶透過指定「後備被保人」以預先分配財富承傳及恩恤保險賠償比例。若被保人不幸身故,「後備被保人」將成為新的被保人,預先分配保單價值的部分將會繼續累積。保單餘下的部分(如有)將以恩恤保險賠償一筆過支付予指定受益人,提供即時經濟支援。
此外,更允許保單持有人指定直系家庭成員成為「後備持有人」,若原有保單持有人不幸離世,後備持有人將成為新的保單持有人,不但可以為不可預知的未來作好準備,更可優化財富傳承的規劃,守護家人和摯愛的未來。
3. 提高資產配置的靈活性 滿足客戶需求
「摯匯」的保單持有人可以在第3個保單週年日起行使靈活分配保單選項,將保單的部份價值轉移至另一份保單,而該保單將與現有保單具有相同的保單貨幣及保單初始日期。於每年和整個保單期限內,客戶可以進行無限次的分配。客戶也可因應每個人生階段的不斷轉變的新需求和目標,在每份保單靈活行使不同的保單選項,如貨幣轉換選項、彈性延續選項和更換被保人等選項,讓保單配置更切合客戶需要。
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「摯匯」提供多元貨幣轉換、鎖定保單價值及保單分拆功能,助客戶有靈活管理財富及規劃財富傳承,更有把握地應對變奏未來!
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1「2023財務態度調查」是由AXA安盛香港委託的市場研究機構YouGov於2023年11月進行,共有1,011名年齡18歲或以上的受訪者參與。
2「市場首創」乃根據保險業監管局於 2021 年 1 月至 6 月香港長期保險業務的臨時統計數字中提供(人壽及年金 (非相連(類別 A))個人業務(新造直接業務))的保險公司,於 2011 年至 2021 年 11 月新造保單中提供保額增值紅利的分紅儲蓄計劃進行比較。比較參考自相關保險公司網站及 AXA 安盛取得的其他資料,資料截至 2021 年 11月。
3 預測數值只供參考,基於某些假設,實際金額可能與預測數值不同。
4與香港主要保險公司所提供的多元貨幣分紅儲蓄計劃比較。比較參考自相關保險公司網站及AXA安盛取得的其他資料,資料截至2024年1月2日。
以上提及之產品受條款及細則約束。有關產品的詳細條款、細則及不保事項,請參考有關產品說明書及保單合約。
*資料由得獎者提供