大灣區保險業獎2025｜Sun Life永明引領家族辦公室新世代 兩度獲獎 打造「高淨值生態圈」 | 傑出財富傳承貢獻獎（家族辦公室）

在財富管理市場競爭激烈的今天，Sun Life永明連續兩年榮獲新城財經台頒發的「傑出財富傳承貢獻獎（家族辦公室）」，成為唯一獲此殊榮的保險公司，足見其在高淨值客戶及家族辦公室領域的專業與領導地位，而背後正是Sun Life永明因應市場轉變、主動創新所展現的深厚實力與前瞻視野。

順應高淨值客戶轉變　以傳承為核心價值

Sun Life永明觀察到高淨值客戶的需求正從單一的財富增值，轉向更全面的財富傳承與第二代接班規劃。香港永明金融有限公司人壽及康健業務總經理楊娟(Christine) 女士接受訪問時表示 ，客戶不再只關注資產的累積，而是重視長遠的傳承與保障。
Christine表示：「針對此一轉變，Sun Life永明早在2023年便與香港投資推廣署（InvestHK）合作舉辦家族辦公室講座，協助不同渠道的夥伴了解政府稅務優惠與政策配套，積極推動香港作為國際家族資產規劃平台的角色。」

打造七大高端配套　構建「高淨值生態圈」

為迎合高淨值客戶日益複雜的財富管理需求，Sun Life永明特別建構了完整的「高淨值生態圈」，提供包括全球稅務諮詢轉介、法律意見、信託架構設計與公司秘書服務在內的七大增值配套。「這種一站式的專業支援，不僅提升了保險服務的價值，也為家族辦公室的長遠運作提供了穩固的支援基礎。」

保險新角色：不止保障，更是資產保護與稅務規劃工具

在Sun Life永明的策略中，保險產品早已超越傳統保障功能。Christine指出：「高淨值人士偏好高保額儲蓄保險、大額壽險及萬用壽險，這些產品可與信託互相配合，成為資產保護與稅務優化的重要工具。」透過靈活的保險結構，客戶不僅可有效安排財富傳承，更能降低未來可能面對的稅務風險與法律糾紛。

Sun Life永明憑藉對市場趨勢的敏銳觸覺與堅實的專業服務，成功重塑保險公司於高淨值財富管理中的角色，不僅協助客戶築起穩固的家族辦公室架構，也為香港打造亞洲家族辦公室中心貢獻力量。Christine表示：「在未來，Sun Life永明將持續拓展家族辦公室領域，並配合政策方向，進一步拓展其在亞洲高端財富管理市場的影響力。」