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家族辦公室: SFO與MFO

上期筆者解釋過甚麼是家族辦公室與及它的由來和歷史,現在讓筆者講解一下家族辦公室的種類。一般來說,家族辦公室分為兩種類型:單一家族辦公室和多家族辦公室。單一家族辦公室 (Single Family Office: SFO) 是為一家富裕家庭服務而設立的 (上星期已列舉一些例子),而多家族辦公室 (Multi Family Offices: MFO) 則顧名思義為幾個家庭提供服務。

   
  

甚麼是家族辦公室?

近日筆者身邊朋友們都在談論家族辦公室,他們有從事保險業的、財富管理行業的、私人銀行的、信託公司的,甚至移民顧問公司都有。 這可能和香港特區政府近年來一直在宣導和推廣家族辦公室,以發展香港作為亞太地區領先的財富管理中心有關。 究竟甚麼是家族辦公室?

   
  

遺產規劃的有效工具﹕利用保單資助信託基金

將保單用於信託基金的資金籌集,可以成為一種有效的遺產規劃工具,特別是對於希望將大量資產傳承給受益人的人來說。這個過程涉及建立一個信託基金,然後購買一份人壽保險單,讓信託基金成為保單的受益人。保單的死亡保險金在保單持有人去世時支付給信託基金,在信託基金的條款下將資金分配給受益人。