近排保險業界勢如瘋虎的話題，總是離不開「保監局與廉署首次採取聯合行動」打擊懷疑向內地旅客無牌銷售保單，2024年4月11日保險業監管局公布與廉政公署首次採取聯合行動，打擊專門向內地客戶提供無牌銷售保單的貪污及違規行為。
有如電影橋段「金手指」，金融市場豪氣勃發食大茶飯，現實中今次事件有如一石激起千層浪，睇來保險業界又要進行一次史無前例清洗太平地的聯合大行動。
有讀者問「什麼叫第三方理財？」
不如大家先看看一些網上的美麗介紹，作為曠世奇才的第三方理財顧問，他不代表基金公司、銀行或保險公司，而是站在一個「公正的立場」上，按照客户的「實際」情況，協助客户分析個人財務狀況及未來的理財的規劃需求，通過科學的電腦系統，用先進的數據分析，讓個人理財方案落實到各種金融衍生工具。
第三方獨立理財顧問先對客户的基本情況進行分析，包括客户的資產狀況，投資額度和理財方向，根據各項細節情況為客户製訂財富規劃，提供理財產品，實現客户的財富目標。第三方獨立理財顧問完全從客户的「自身利益」出發，第三方理財顧問經常在五星級酒店舉辦講座，講者與大家分享自己的心得，傳遞理財的重要概念，滿足人們對於理財產品的渴求。
第三方理財顧問有一套嚴守隱秘之作，勤修苦練以下三種方式吸引客戶，使客戶感覺第三方理財的顧問是一位擁有上乘武功的「專業人士」：
1、為客户的需求作為理財規劃和行動，不同的客户對收益和風險的態度都不同，第三方理財顧問會首先對客户做調查問卷，進行類型分類和評估，以為客户打造量身定製的理財方案；
2、客戶是否對理財產品及市場有深入瞭解，只有熟練各種金融產品及衍生工具，才能通過「資產配置」為客户提供合適的投資方案；
3、理財的目的是開源，同時還有預防風險，理財方案是否合適，除了收益外，控制風險也是非常重要。
以上就是通識資料，第三方理財的角色有如雲外神區？
他究竟是什麼？無牌「通天經紀？」俗稱「艇仔」？他們的收入從何來？他收取客戶/保險經紀公司的中介費用嗎？
簡單來說，第三方理財需要賺取收入，其實係需要同各方利益持份者申報利益，第三方理財顧問必須要向客戶陳述利害關係，以及向客戶申報你收取佣金多少？也應該先咨詢香港執業律師意見。但是又有另一個問題產生，由於第三方理財並不代表任何保險公司，他可能是一位完全沒有任何認可監管機構登記的路人甲。簡單來說任何人也可以自稱為第三方理財顧問。
